DI balso agentas draudimo brokeriams ir agentūroms: atsiliepia, registruoja, primena

Draudimo versle telefonas — pagrindinis kanalas. Klientai skambina dėl pasiūlymų, klausia poliso sąlygų, praneša apie žalą, o brokeris tuo metu jau kalba su kitu klientu arba važiuoja į susitikimą. Dalis skambučių lieka be atsako, o žalos pranešimas, užrašytas ant lapelio, gali pasimesti. Draudime kiekviena praleista užklausa — ir prarastas klientas, ir rizika, kad svarbus pranešimas nepateks laiku.

Dirbtinio intelekto (DI) balso agentas šią naštą perima: atsiliepia visą parą, atsako į dažnus klausimus pagal jūsų patvirtintą informaciją, registruoja žalos pranešimus ir primena klientams apie artėjantį pratęsimą. Vertinimą, konsultacijas ir sprendimus jis palieka jums.

Ką agentas daro draudimo brokeriui?

Pasikartojančius, taisyklėmis apibrėžtus pokalbius:

• Atsako į dažnus klausimus — apie polisų tipus, bendras sąlygas, dokumentus, terminus — viską pagal jūsų patvirtintą žinių bazę, 24/7.
• Registruoja žalos pranešimus — užrašo kliento kontaktą, poliso duomenis ir įvykio aprašymą, sukuria tvarkingą įrašą ir perduoda atsakingam žmogui.
• Primena apie pratęsimą — išeinančiais skambučiais mandagiai informuoja klientą, kad artėja poliso pabaiga. Plačiau — išeinantys skambučiai.
• Perduoda žmogui — derybas, individualias konsultacijas ir sudėtingus atvejus mandagiai perduoda brokeriui.

Ko agentas sąmoningai NEdaro

Draudime tai kritiška: agentas nevertina rizikos, nesprendžia dėl žalos atlyginimo ir nepataria, kokį draudimą rinktis. Tai reguliuojama, atsakomybės reikalaujanti veikla, kurią palieka licencijuotam specialistui. Agentas komunikuoja — informuoja, registruoja, primena ir perduoda žmogui. Todėl pagal ES dirbtinio intelekto (DI) aktą jis patenka į ribotos rizikos kategoriją, kurios pagrindinis reikalavimas — skaidrumas: agentas prisistato, kad tai DI. Jis taip pat nesugalvoja poliso sąlygų — pasako tik tai, ką rodo patvirtinta informacija, o ko nežino, perduoda specialistui.

Kaip apsaugomi klientų duomenys?

Draudimo pokalbiuose dalyvauja jautrūs duomenys — asmens kodai, poliso numeriai, žalos aplinkybės. Prieš kalbėdami apie polisą ar žalą, saugiai įsitikiname, su kuo kalbame; jei atsiliepia ne tas asmuo, agentas konfidencialios informacijos neatskleidžia. Duomenys perduodami šifruotu ryšiu, o su jumis pasirašome duomenų tvarkymo sutartį (DPA). Plačiau — sauga ir atitiktis.

Kaip agentas įsijungia į jūsų darbą?

Agentas gali dirbti savarankiškai pagal žinių bazę ir fiksuoti pranešimus, kuriuos perduoda jums. Esant poreikiui jungiamės su jūsų klientų valdymo sistema (CRM) per programų sąsają (API), kad nauji kontaktai, žalos pranešimai ir pratęsimų sąrašai iškart atsidurtų sistemoje. Ar ir kaip integracija įmanoma su jūsų priemonėmis, įvertiname prieš pasiūlymą. Plačiau — CRM diegimas ir integracijos.

Dažniausi klausimai

• Ką agentas atsako klientui apie polisą?

  +

  Agentas atsako į dažnus klausimus pagal jūsų patvirtintą informaciją: apie polisų tipus, bendras sąlygas, reikalingus dokumentus ir terminus. Ko patvirtintoje informacijoje nėra arba kas reikalauja individualios konsultacijos, jis nesugalvoja — perduoda brokeriui.

• Ar agentas gali priimti žalos pranešimą?

  +

  Taip. Agentas užrašo kliento kontaktą, poliso duomenis ir įvykio aprašymą, sukuria tvarkingą įrašą ir perduoda atsakingam žmogui. Jei yra integracija su jūsų sistema, pranešimas atsiranda tiesiai joje; jei ne — perduodamas tvarkingas pranešimas, kad nė vienas atvejis nepasimestų.

• Ar agentas pataria, kokį draudimą rinktis?

  +

  Ne. Rizikos vertinimas, individualios konsultacijos ir rekomendacijos, kokį draudimą rinktis, yra licencijuoto specialisto darbas. Agentas informuoja apie bendras sąlygas ir perduoda pokalbį brokeriui, kai reikia asmeninio patarimo ar sprendimo.

• Kaip agentas primena apie poliso pratęsimą?

  +

  Išeinančiais skambučiais agentas mandagiai informuoja klientą, kad artėja poliso pabaiga, ir prireikus sujungia su brokeriu ar užfiksuoja patogų laiką perskambinti. Skambinimo laiką ir dažnį nustatote jūs pagal savo politiką ir teisės aktus.

• Ar klientų duomenys tvarkomi saugiai?

  +

  Taip. Prieš kalbėdami apie polisą ar žalą, saugiai identifikuojame pašnekovą; jei atsiliepia ne tas asmuo, konfidencialios informacijos agentas neatskleidžia. Duomenys perduodami šifruotu ryšiu, o su jumis pasirašome duomenų tvarkymo sutartį (DPA). Kur saugomi įrašai ir kaip valdoma prieiga, derinama pagal jūsų reikalavimus.

Susiję puslapiai: AI balso agentas, Išeinantys skambučiai, Sauga ir atitiktis, CRM diegimas ir integracijos.